個人申込みの場合はどのように本人確認がされるのですか？ ①
キャッシング機能付クレジットカードの
申込み時の本人確認では、
ポイントを押さえた観察を行なっていますが、
第一印象が最も重視されています。
個人申込みの場合はどのように本人確認がされるのですか？ ②
個人の申込みの場合は、
氏名・住所・生年月日が記載された
本人確認法で規定されている公的証明書で
本人確認が行なわれます。
これは、たとえば、
印鑑登録証明書、健康保険証、運転免許証、
外国人登録証明書、パスポート、住民票などです。
法人申込みの場合はどのように本人確認がされるのですか？
法人申込みの場合は、
名称・本店または主たる事業所の記載のある書類で
本人確認することが、
本人確認法で規定されています。
これは、たとえば、
商業登記簿謄本（同登記事項証明書）、
印鑑登録証明書などです。
住民票の写しなど
第三者が入手可能な公的証明書の場合には、
その書類の提示だけではなく、
申込人の住所に関係書類を配達記録等により
転送不要郵便物として送付することによって
本人確認をします。
ちなみに、本人確認をした場合には、
直ちに本人確認記録を作成し、
交付を受けた本人確認書類とともに
取引終了時から7年間保存されます。